Tư vấn tài chính là nghề mới đang lên trong xã hội hiện nay vì tính cần thiết và thiết thực. Mức độ sử dụng chất xám, tính chuyên môn, sự nỗ lực và kỷ luật trong nguyên tắc là điều khiến xã hội xem trọng và trả mức phí cao cho các chuyên gia tư vấn về tài chính.
Tư vấn tài chính hiệu quả là dịch vụ tư vấn những kế hoạch kinh doanh tài chính hấp dẫn cho khách hàng. Yêu cầu của nghề tư vấn liên quan đến tài chính là phải am hiểu về chứng khoán, tài chính, thuế, bất động sản, hưu trí, bảo hiểm và chiến lược đầu tư ngắn hạn, dài hạn. Chuyên viên tư vấn tài chính doanh nghiệp cần:
Xác nhận đầy đủ tình trạng tài chính hiện tại của khách hàng.
Xác định đúng mức thu nhập về tiết kiệm, bảo hiểm, đầu tư, chi phí tiêu hao, thuế, vay vốn,...
- Hoàn thiện một kế hoạch tài chính hiệu quả bằng việc xác định mục tiêu muốn đạt được và rủi ro có thể chấp nhận.
Đối với ngành nghề kinh doanh tài chính, các chuyên viên sẽ hoạt động độc lập nên thu nhập khá cao vì gồm thù lao cố định và hoa hồng. Thu nhập của ngành này dao động dựa trên kinh nghiệm, hiểu biết, tuổi nghề và mối quan hệ với người trong ngành.